(网经社讯)7月23日消息，卢森堡金融监管委员会（CSSF）于 7月8日在官网公开一份行政处罚决定书，跨境支付服务商 PingPong 旗下卢森堡持牌电子货币机构 PingPong Europe S.A.，因违反反洗钱、反恐怖融资相关合规义务，被监管处以1.2 万欧元行政罚款。

据监管文件披露，本次处罚决定实际于 2026 年 3 月 2 日作出，处罚依据来自 CSSF 在 2022 年 10 月至 2023 年 10 月开展的现场合规检查，7 月 8 日为官方对外公示文件日期。

网经社跨境电商台（CBEC.100EC.CN）获悉，监管核查指出 PingPong Europe 存在多项 AML/CFT（反洗钱 / 反恐怖融资）合规缺陷，核心违规事实包括三方面：其一，机构内部排查识别出两起涉嫌欺诈、一起涉嫌税务犯罪的可疑交易，但未按卢森堡法规要求向本国金融情报局 CRF 提交可疑交易报告，且相关可疑资金在合规官完成风险判定前即完成转出，违反可疑交易冻结上报硬性规定；其二，客户档案与报告留存机制存在漏洞，企业无法提供 2020、2021 年度向 CRF 提交的可疑交易报告副本，难以证明对高风险客户落实强化尽调流程；其三，客户风险监控系统承载力不足，无法匹配持续增长的客户体量，系统客户状态区分混乱，约 2800 名客户身份、风险属性标注不明，企业客户数据库无法完整提取居住国关键信息，大幅提升高风险客户识别与重评难度。

文件同时提及案件裁量情节：监管调查过程中，企业曾向 CSSF 提供部分不准确信息，构成处罚加重因素；但 PingPong Europe 全程配合现场检查、主动承认合规缺陷并提交完整整改方案，监管予以酌情从轻处理。本次 1.2 万欧元罚款，仅占该主体 2021 年度总营业额不足 1%，处罚力度相对温和。

公开资料显示，PingPong Europe S.A. 是 PingPong 布局欧盟市场的核心合规载体，2017 年取得卢森堡支付机构 PI 牌照，2020 年升级为卢森堡电子货币 EMI 全牌照机构，可依托单一牌照覆盖欧盟全域，面向跨境电商商家提供欧洲本地收款、结汇、资金存储、跨境付款等全链路支付服务，是国内为数不多持有卢森堡 EMI 牌照的金融科技企业。