(网经社讯)1月22日，AUSTRAC正式向空中云汇下发强制执行通知，依据当地反洗钱及反恐融资相关法案，要求平台委任独立第三方审计机构，对全平台合规体系开展专项审查，审计范围覆盖客户尽职调查、全量交易监控、可疑交易上报、风险处置机制等核心环节。据监管公示要求，空中云汇需在14日内确定审计机构，并于180日内提交完整审计报告，全程承担审计费用，监管将依据审计结果决定是否追加罚款、业务限制、资质整改等进一步处罚措施。

监管机构直指空中云汇存在多项实质性合规缺陷，问题覆盖系统建设、风控执行、管理履职全链条。首先是交易监控体系严重滞后于业务规模。公开数据显示，空中云汇年处理支付规模高达3450亿澳元，年度经常性收入超10亿美元，但平台交易监测系统识别能力、风险筛查精度与庞大业务体量严重不匹配，无法有效拦截、识别、上报异常资金流转，存在显著监管漏洞。

其次，平台客户准入审核不严，资金风险防控失守，出现严重的“钱骡账户”风险失控问题。监管核查发现，大量虚假账户依托平台完成资金转移，甚至有涉不良灰色场景的资金借助平台通道流转，暴露出平台开户核验、实名穿透、分层风控的执行缺位，无法有效阻断非法资金跨境流通，触及跨境支付合规红线。

此外，监管罕见点名空中云汇管理层履职失责，指出平台长期将反洗钱、风险合规归为后台职能，未落实高层主体监督责任，董事会及高管层对合规体系建设重视不足、管控缺位，是导致平台风险漏洞长期存在、未能及时整改的核心原因。这也意味着本次合规问题并非单一技术漏洞，而是企业整体治理与合规体系的系统性短板。

事实上，这并非空中云汇首次出现合规争议。早在2019年，空中云汇相关主体就曾因涉嫌违规办理外汇业务，被国内外汇管理部门通报，暴露其在跨境外汇业务合规操作上的历史短板。本次海外监管强制审计，是其跨境金融合规风险的集中爆发，凸显平台在全球化业务扩张过程中，合规体系建设、风控能力搭建未能同步跟进的行业通病。